План мероприятий по противодействию нарушениям финансово-кредитной сферы

22.11.2019 10:10

В последнее время в регионе отмечается возросшая динамика мошенничества в отношении клиентов банков и финансовых организаций. В частности, злоумышленники просят граждан сообщать свои персональные данные и данные банковских карт, которые затем используют для кражи денег с банковских счетов.

В целях своевременного выявления и пресечения противоправной деятельности на финансовом рынке региона, защиты прав граждан от преступных посягательств, в ноябре 2019 года подписан совместный план мероприятий УМВД России по Калужской области и Отделения по Калужской области ГУ Банка России по ЦФО. Документ регулирует механизмы информационного обмена и совместных действий на региональном уровне по противодействию правонарушениям и преступлениям в финансово-кредитной сфере в рамках соглашения о взаимодействии между Министерством внутренних дел Российской Федерации и Центральным Банком Российской Федерации от 17 мая 2004 года.

«Мы постоянно взаимодействуем с правоохранительными органами в целях защиты прав граждан от преступных посягательств на финансовом рынке региона. Предыдущий план совместных мероприятий в регионе был подписан 4 года назад, за это время поменялся  темп развития цифровых технологий, поменялись векторы преступных схем. Поэтому новый совместный план мероприятий направлен на усиление межведомственного взаимодействия, обмена информацией в регионе в целях своевременного выявления и пресечения противоправной деятельности», - отметила Ирина Карлаш, управляющий Калужским отделением Банка России.

В 2019 году основная проблема в сфере информационной безопасности трансформировалась в  социальную инженерию. Так называется способ мошенничества, основанный на манипулировании поведением человека с использованием социальных и психологических навыков. В арсенале киберпреступников появился новый способ обмана жертв – технология подмены исходящего телефонного номера на идентичные номерам колл-центров кредитных организаций. Это позволило им успешно выдавать себя за сотрудников служб безопасности банков и под видом блокировки подозрительных операций совершать хищения средств жертв.

Банк России сосредоточил свое внимание на противодействии киберугрозам, в частности, за счет блокировки ресурсов и телефонных номеров, используемых злоумышленниками для хищения средств граждан. В 2015 году создан Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере  ФинЦЕРТ. Участниками информационного обмена с ФинЦЕРТ являются 826 организаций, в том числе все банки, работающие на территории России.

С сентября 2018 года по сентябрь 2019 года ФинЦЕРТ отправил информацию о почти 5000 телефонных номерах, задействованных в мошеннических СМС-рассылках, звонках, заражениях вредоносным программным обеспечением и так далее, для блокировки данных номеров. Количество заблокированных номеров по сравнению с прошлым годом выросло в 38 раз.

По информации УМВД России по Калужской областипо итогам 9 месяцев 2019 года количество зарегистрированных на территории Калужской области мошенничеств общеуголовной направленности составило 1399 фактов.

Из общего количества зарегистрированных мошенничеств общеуголовной направленности 70% (или 983) составляют так называемые «дистанционные мошенничества», совершенные с использованием мобильных средств связи и сети Интернет, из них 252 преступления совершались под предлогом разблокировки банковской карты или отмены операции по списанию денежных средств с банковской карты.

Кроме этого, за 9 месяцев 2019 года на территории Калужской области зарегистрировано 422 факта краж с электронных счетов и банковских карт, из которых 131 преступление совершено преступниками, представляющимися работниками банка, под предлогом отмены банковской операции и защиты банковских счетов.

Данный способ мошенничества заключается в том, что Вам на мобильный телефон поступает звонок или смс-сообщение под видом уведомления от банка о том, что по Вашему счету совершена какая-либо операция или счет необходимо разблокировать. При этом с потерпевшим общается лицо, которое представляется должностным лицом банка, (обычно работник службы безопасности или оператор «горячей линии»), и использует абонентские номера, начинающиеся на «8-800», но могут использоваться обычные городские и мобильные номера. Основными приемами введения граждан в заблуждение является акцентирование на осуществление звонка с бесплатного номера, озвучивание преступником установочных данных клиента банка, а также некоторых сведений о счете. Стиль речи преступника имеет значительные сходства с банковскими работниками-операторами, также у злоумышленников предусмотрены различные модели поведения в зависимости от задаваемых вопросов. 

При поступлении такого сообщения или звонка рекомендуется не давать каких-либо данных о себе и о своей банковской карте. Далее необходимо перезвонить на «горячую линию» своего банка и сообщить о случившемся.  Если есть сомнения, что Вы сообщили какие-то сведения, то заблокировать свои лицевые счета и уже при личном посещении банка, убедившись, что Вам ничего не угрожает, разблокировать их.

С целью распознавания попытки введения в заблуждение, в ходе диалога необходимо задавать как можно больше вопросов лицу, представляющемуся банковским работником, о последних операциях совершенных Вами, количестве счетов открытых в банке, остатке денежных средств. Внимательно читайте содержание сообщений, которые поступают в ходе диалога с преступниками, в большинстве случаев в данных сообщения указаны сведения о переводе денежных средств или о подключении к услугам онлайн-банкинга. Необходимо знать, что наличие номера вида «8-800», а также любых других, не может являться подтверждением того, что звонок поступил именно из банка. Также для осуществления блокировки банковских счетов, банкам не требуется какая-либо дополнительная информация и тем более пароли, поступающие на мобильный телефон.

 

Необходимо приложить совместные усилия и Банка России, и правоохранительных органов, и коммерческих банков и СМИ для того, чтобы активно противостоять мошенникам.  Однако самим гражданам также необходимо быть бдительными и внимательными, когда речь идет о личных финансах. Не сообщать никому конфиденциальные данные, пароли, коды, перепроверять информацию.

 

 

Отделение по Калужской области

Главного управления Банка России

по Центральному федеральному округу

Ул. Ленина, д. 76, Калуга, 248001

Тел.: +7 4842 503-238


Назад